Différence clé - Fidélité vs Vanguard
La gestion des investissements par le biais de conseillers financiers est devenue de plus en plus populaire ces derniers temps, où les sociétés d'investissement gèrent un grand nombre d'actifs financiers sous leur responsabilité. Fidelity et Vanguard sont deux sociétés de services financiers pionnières aux États-Unis. Les deux sociétés fournissent un certain nombre de services, allant des services de retraite à la gestion de patrimoine. le différence clé entre Fidelity et Vanguard est que Fidelity propose des produits d'investissement, principalement avec une philosophie à haut risque et rendement élevé qui convient mieux aux investisseurs agressifs, tandis que Vanguard se concentre sur la fourniture d'un portefeuille d'investissement à faible coût mieux adapté aux investisseurs conservateurs. Les deux sociétés offrent un large éventail d'options d'investissement à leurs clients.
Qu'est-ce que la fidélité ?
Fidelity Investments est une multinationale américaine de services financiers basée à Boston, dans le Massachusetts, qui comptait 2 130 milliards de dollars d'actifs sous gestion en 2016. Fidelity propose une large gamme d'options d'investissement allant de la gestion de fonds communs de placement à l'assurance-vie, en passant par la retraite. services de conseil en investissement. Fidelity exploite un certain nombre de divisions pour fournir divers services, et certains des fonds les plus générateurs de revenus sont mentionnés ci-dessous.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund est le plus grand fonds commun de placement d'actions de Fidelity parmi 452 fonds communs de placement et a réussi à offrir un rendement de 8,69 % à ses investisseurs. Ce rendement est supérieur au rendement du S&P 500 de 7,41 %. (Le S&P 500 est un indice boursier qui calcule le rendement global d'un portefeuille de fonds. Si un fonds individuel fournit un rendement supérieur au rendement du portefeuille de fonds, le fonds respectif se comporte bien).
Figure 01- Siège social de Fidelity à Boston
Portefeuille Fidelity OTC (FOCPX)
Il s'agit d'un autre fonds qui a surperformé le rendement NASDAQ Composite de 9,68 % en obtenant un rendement solide de 12,45 %. FOCPX investit dans des actions de gré à gré hautement spéculatives.
Fidelity fonctionne avec trois modèles de portefeuilles générateurs de revenus, à savoir un revenu conservateur, un revenu équilibré et un revenu de croissance. Parmi les différentes allocations d'actifs, une combinaison d'actifs cible (TAM) est décidée pour les obligations d'actions et les investissements à court terme.
Fidelity a une réputation significative en tant qu'entreprise adaptée aux investisseurs agressifs, en fonction du portefeuille d'investissement qu'ils proposent. Comme en témoignent les rendements du FCNTX et du FOCPX, les fonds majoritaires de Fidelity génèrent des rendements favorables. Cependant, étant donné que des rendements élevés doivent être soutenus par des risques élevés, le portefeuille d'investissement de Fidelity peut ne pas convenir aux investisseurs prudents. De plus, les frais et dépenses facturés par Fidelity sont également plus élevés, afin de compenser le risque inhérent.
Qu'est-ce que Vanguard ?
Vanguard est une société américaine de gestion de placements basée à Malvern, en Pennsylvanie, et opère avec plus de 4 billions de dollars d'actifs sous gestion. Les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse sont les deux principaux types de fonds fournis par Vanguard, tandis que des services de courtage, de gestion d'actifs et de fiducie sont également fournis. Vanguard propose deux classes pour la plupart de ses fonds: les actions d'investisseurs et les actions d'amiral. Les actions Admiral ont des ratios de dépenses relativement plus faibles mais nécessitent un investissement minimum plus élevé, entre 10 000 $ et 100 000 $ par fonds.
Vanguard est un choix d'investissement populaire pour les investisseurs qui préfèrent adopter une approche prudente avec leurs portefeuilles. En effet, Vanguard propose un portefeuille à risque relativement faible puisque la société propose un certain nombre de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (ETF) orientés vers les titres à revenu fixe. La philosophie de Vanguard s'applique à tous ses investissements, car la baisse des dépenses entraîne de meilleurs rendements globaux.
Opérant avec plus de 320 fonds, Vanguard est également connu pour sa gestion d'investissement à faible coût avec un ratio de dépenses moyen (coût encouru par une société d'investissement pour gérer un fonds) de 0,18 %. Voici des exemples de ratios de dépenses de certains fonds populaires de la société.
Quelles sont les similitudes entre fidélité et Vanguard ?
- Fidelity et Vanguard sont des sociétés d'investissement à grande échelle basées aux États-Unis.
- Les fonds communs de placement sont l'une des principales catégories de produits de Fidelity et de Vanguard.
Quelle est la différence entre fidélité et Vanguard ?
Fidélité vs Vanguard |
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| Fidelity propose des produits d'investissement principalement avec une philosophie de risque élevé et de rendement élevé qui convient mieux aux investisseurs agressifs. | Vanguard se concentre sur la fourniture d'un portefeuille d'investissement à faible coût mieux adapté aux investisseurs conservateurs. |
| Performance | |
| Fidelity est une option d'investissement plus appropriée pour les investisseurs agressifs. | Le portefeuille de fonds de Vanguard est plus adapté aux investisseurs conservateurs. |
| Coût et retours | |
| Le coût élevé de la gestion d'actifs, soutenu par un rendement supérieur à la moyenne, telle est la stratégie d'investissement de Fidelity. | Vanguard propose des investissements à faible coût avec de faibles ratios de dépenses pour fournir des résultats favorables. |
| Types de fonds | |
| La plupart des fonds de Fidelity sont des fonds communs de placement. | Vanguard propose à la fois des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse dans son portefeuille. |
Résumé – Fidélité vs Vanguard
La différence entre Fidelity et Vanguard est principalement attribuable à l'approche d'investissement adoptée par l'une ou l'autre des sociétés; Fidelity prend plus de risques dans l'espoir de générer des rendements élevés tandis que Vanguard adopte une approche plus conservatrice puisque sa stratégie d'investissement convient aux investisseurs averses au risque. Cependant, les deux sociétés connaissent un immense succès et peuvent aider les investisseurs à créer et à gérer leur patrimoine en ajoutant de la valeur.
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