Différence clé - We althfront vs Betterment
Avec le nombre d'opportunités d'investissement qui augmente de jour en jour, il est souvent difficile de sélectionner l'option la plus appropriée pour les investisseurs indépendants. Les robots-conseillers sont un développement relativement nouveau qui remplace les conseillers en placement humains. Les robots-conseillers sont également rentables car ils ne coûtent généralement qu'environ un tiers du coût des conseillers en investissement humains. We althfront et Betterment sont deux plateformes en ligne relativement modernes qui ont rapidement gagné en popularité. La principale différence entre We althfront et Betterment réside dans les options offertes par chaque plate-forme. We althfront n'offre pas d'économies basées sur des objectifs alors que Betterment propose des économies basées sur des objectifs. En revanche, Betterment n'offre pas d'indexation directe tandis que We althfront propose des soldes de comptes d'indexation directe qui dépassent 100 000 $.
Qu'est-ce que We althfront ?
We althfront est une société de services d'investissement en ligne située à Redwood City, en Californie, fondée par Andy Rachleff et Dan Carroll en 2008. Au 26 janvier 2017, We althfront avait plus de 5 milliards de dollars d'actifs sous gestion. We althfront est un pionnier de l'investissement robotisé et fournit une plate-forme appropriée pour les apprentis et les investisseurs établis en fournissant un portefeuille bien équilibré personnalisé pour les objectifs individuels. Cette plate-forme d'investissement offre une large gamme de types de comptes d'investissement tels que les fiducies, les comptes individuels et conjoints de non-retraite, les IRA traditionnels, Roth IRA et Rollover IRA.
We althfront facture des frais de gestion de 0,25 % aux clients; toutefois, pour les soldes de compte inférieurs à 15 000 $, les frais de gestion ne s'appliquent pas. Les frais de conseil varient en fonction du solde du compte. Si le solde est compris entre 500 $ et 10 000 $, We althfront renonce aux frais de conseil. Pour les soldes de compte supérieurs à 10 000 $, des frais mensuels de 0,25 % sont engagés. Un certain nombre de classes d'actifs sont également disponibles avec les portefeuilles We althfront tels que les actions américaines, les actions étrangères, les marchés émergents, les actions à dividendes, l'immobilier et les ressources naturelles. We althfront propose également un rééquilibrage de portefeuille et une collecte de pertes fiscales.
Rééquilibrage de portefeuille
Ceci est fait afin de minimiser les risques grâce à une diversification efficace de l'allocation d'actifs. Les fonds des investisseurs doivent être alloués à un certain nombre d'actifs plutôt qu'à quelques-uns. Cela isolera la possibilité que des conditions de marché négatives anéantissent les rendements globaux.
Récolte des pertes fiscales
La récolte des pertes fiscales est la pratique consistant à vendre un titre déficitaire afin de compenser les impôts. Le titre vendu est remplacé par un titre similaire, en maintenant l'allocation d'actifs optimale et les rendements attendus.
Pour les soldes de compte supérieurs à 100 000 $, We althfront propose une indexation directe, qui est un service qui utilise des titres individuels pour identifier les opportunités de récolte de pertes fiscales. La société a également été la première à offrir la possibilité d'indexer directement aux investisseurs.
Qu'est-ce que l'amélioration ?
Betterment est également une société d'investissement en ligne située à New York et possède des actifs sous gestion de 9 milliards de dollars. Betterment est enregistré auprès de la Securities and Exchange Commission et est membre de la Financial Industry Regulatory Authority. La société a été fondée par John Stein en 2008. Une plate-forme de robot-conseil, Betterment propose des économies basées sur des objectifs - une méthodologie d'investissement où la performance est mesurée par le succès des investissements à atteindre les objectifs personnels et de style de vie d'un investisseur.
Les frais de gestion facturés par Betterment varient de 0,25 % à 0,50 %; cependant, pour les soldes de compte dépassant 2 000 000 $, les frais de gestion sont annulés. En conséquence, Betterment est une option attrayante pour les particuliers fortunés. Semblable à We althfront, Betterment propose également un certain nombre d'options d'investissement telles que les IRA traditionnels et Roth, les fonds indiciels passifs indiciels cotés en bourse (ETF). Betterment propose également un rééquilibrage de portefeuille et une récupération des pertes fiscales.
Quelles sont les similitudes entre We althfront et Betterment ?
- We althfront et Betterment sont des plateformes de robots-conseillers qui offrent des conseils en investissement.
- We althfront et Betterment proposent tous deux un rééquilibrage de portefeuille et une perte fiscale.
Quelle est la différence entre We althfront et Betterment ?
We althfront vs Betterment |
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| We althfront est un service d'investissement en ligne qui est un pionnier de l'investissement robotisé qui offre aux investisseurs un large éventail d'options d'investissement. | Betterment est également une plate-forme d'investissement en ligne similaire qui propose des économies basées sur des objectifs. |
| Frais de gestion | |
| We althfront facture des frais de gestion entre 0 % et 0,25 %. | Betterment facture des frais de gestion entre 0,25 % et 0,50 %. |
| Direction de l'indexation | |
| Pour We althfront, l'indexation directe est disponible pour les soldes de comptes supérieurs à 100 000 $. | Betterment n'offre pas d'indexation directe. |
| Épargne basée sur les objectifs | |
| We althfront n'offre pas d'épargne basée sur un objectif. | La stratégie d'investissement de Betterment est conçue pour intégrer des économies basées sur des objectifs. |
Résumé – We althfront vs Betterment
La différence entre We althfront et Betterment dépend d'un certain nombre de facteurs tels que la structure des frais, la disponibilité de l'épargne basée sur les objectifs et l'indexation directe. Néanmoins, les deux sociétés sont de bons choix pour un robot-conseiller qui offre des choix d'investissement rentables et rapides. La plateforme en ligne qui convient à chaque investisseur dépend des objectifs d'investissement et de la taille du solde du compte. Pour les investisseurs fortunés, Betterment est plus attractif tandis que We althfront convient mieux aux investisseurs moyens.
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