Comment fonctionnent les investisseurs providentiels
Qui est un investisseur providentiel ?
Les investisseurs providentiels sont un groupe d'investisseurs qui investissent dans des entrepreneurs et des entreprises en démarrage à petite échelle au début de leur formation. Les investisseurs providentiels sont également appelés investisseurs privés ou investisseurs informels. Ces investisseurs sont des particuliers fortunés, qui ont la capacité d'investir leur patrimoine personnel dans de nouvelles entreprises. Leur contribution ne se limite pas au capital financier, mais également à la connaissance et à l'expertise de l'industrie puisqu'il s'agit généralement d'anciens employés qui ont occupé des postes de direction dans des organisations réputées ou d'entrepreneurs prospères. D'autres nouvelles entreprises peuvent également bénéficier des contacts de réseautage que possèdent les investisseurs providentiels.
Principaux objectifs des Business Angels
- Pour obtenir un retour sur investissement (ROI) élevé
- Contribuer avec des connaissances et une expertise commerciales à la nouvelle entreprise
- Gagner en satisfaction personnelle en partageant des connaissances et en aidant une startup à se développer
Comment fonctionnent les investisseurs providentiels
Il est essentiel d'avoir un business plan lucratif pour approcher un business angel et obtenir son intérêt à investir dans votre entreprise. Il est très peu probable qu'un business angel soit prêt à investir dans une "idée d'entreprise". Ils seront plus intéressés à investir dans une entreprise qui est déjà lancée grâce à une certaine forme de capital (financement personnel des fondateurs / capital d'emprunt) afin de fournir des connaissances spécialisées pour aider à développer davantage l'entreprise. Si une entreprise en démarrage souhaite envisager d'accéder à des fonds par l'intermédiaire d'un business angel, elle doit présenter un plan d'affaires solide avec des objectifs stratégiques clairs pour un avenir proche, de préférence pour les 3 à 4 prochaines années. Le plan d'affaires doit être de 30 pages maximum, y compris les projections financières. D'autres informations peuvent également être ajoutées en annexe. Le plan d'affaires est nécessaire pour élaborer une proposition de projet prête pour les investisseurs.
Les domaines clés qui doivent être reflétés dans le plan d'affaires sont,
- Les prévisions financières et les budgets pour les 3-4 prochaines années
- Autres formes de financement acquises/prévues d'acquérir à l'avenir autres que les fonds des business angels et les options de remboursement
- Rôles et responsabilités clés des membres de l'équipe
Alors qu'un plan d'affaires est un document clé en termes de fourniture d'informations sur la manière dont l'entreprise va se développer, se développer et évoluer, ainsi qu'un outil pour attirer des investissements, il est inhabituel qu'un business angel lise un rapport d'activité complet Planifier. Par conséquent, une page de résumé des points clés du Business Plan doit être produite et c'est celle-ci qui est distribuée aux investisseurs/anges potentiels.
De plus, les fondateurs de l'entreprise devraient être,
- Concentré sur la génération de flux de trésorerie
- Avoir une bonne compréhension des conditions du marché qui affectent les opérations de l'entreprise
- Soyez ouvert aux nouvelles idées et valorisez les connaissances des autres
- Être suffisamment courageux pour faire face à l'échec de l'entreprise et avoir la capacité de récupérer rapidement
- Orienté résultats
- Avoir une équipe solide avec les compétences nécessaires pour grandir
Obtenir un financement auprès d'un investisseur providentiel
Suite aux négociations initiales, il faut généralement au moins 3 à 6 mois (peut prendre plus de temps dans certains cas) pour que le paiement en espèces ait lieu. Le processus de financement nécessite de traiter et de signer des documents juridiques et peut prendre beaucoup de temps et de ressources. Le retour sur investissement du capital fourni peut généralement varier entre 20 % et 30 % des bénéfices.
Relation continue avec un investisseur providentiel
Les fondateurs/entrepreneurs doivent être enthousiastes à l'idée d'établir une relation saine avec les business angels. L'investissement n'étant pas sécurisé, il est très important de mettre le business angel suffisamment à l'aise avec les actions et les décisions prises par le personnel dirigeant. Certains investisseurs providentiels auront besoin d'une participation dans l'entreprise tandis que d'autres joueront un rôle similaire à celui d'un directeur non exécutif dans une entreprise publique, qui joue un rôle consultatif.
Résilier la relation avec un investisseur providentiel
Une fois l'entreprise bien établie et en pleine expansion, les investisseurs providentiels se retireront de l'entreprise. La durée minimale ou maximale pendant laquelle le business angel doit être impliqué dans l'entreprise peut être décidée au début de l'accord. D'autre part, toute circonstance imprévue telle qu'un différend entre les fondateurs et le business angel peut également entraîner la résiliation de l'accord de financement initial.
