Factoring vs Forfeiting
L'affacturage et la confiscation sont deux mécanismes utilisés dans le financement des transactions commerciales internationales pour garantir la réception des factures et créances impayées. Dans les deux cas, le risque de recouvrement est transmis du vendeur à un tiers et, selon que l'accord est avec recours ou sans recours, le tiers supporte le risque de non-paiement. L'article offre un aperçu clair de ces termes et explique les similitudes et les différences entre l'affacturage et la confiscation.
Qu'est-ce que l'affacturage ?
L'affacturage est une transaction financière dans laquelle les entreprises vendent leurs créances à des institutions financières appelées facteurs à un taux réduit. Le factor récupère alors le montant total auprès du débiteur. L'affacturage est un type de financement de facture. Une entreprise factorise ses comptes débiteurs afin d'obtenir des liquidités immédiatement au lieu d'avoir à attendre que les débiteurs paient. L'affacturage à l'exportation est fréquemment utilisé dans les transactions commerciales internationales dans lesquelles une entreprise recouvre ses comptes débiteurs étrangers par le biais du processus d'affacturage, éliminant ainsi le risque de crédit. Il existe un certain nombre de types d'affacturage, notamment l'affacturage sans recours, l'affacturage avec recours, l'affacturage à l'exportation, l'affacturage de dettes, l'affacturage commercial et l'affacturage inversé. Dans l'affacturage sans recours, le factor absorbe entièrement le risque de non-paiement, que les débiteurs respectent ou non leur obligation de paiement. Comme pour l'affacturage avec recours, si les créances ne sont pas payées à l'affactureur dans les 60 à 120 jours, l'entreprise doit racheter ces factures. L'affacturage de la dette est le processus par lequel l'entreprise reçoit un prêt sur ses comptes débiteurs et les factures impayées de l'affactureur. Une fois que les débiteurs ont payé, le factor peut récupérer les fonds prêtés. L'affacturage commercial est l'endroit où le facteur offre uniquement des liquidités immédiates en achetant des comptes débiteurs, mais gère également le grand livre des ventes et les flux de trésorerie de l'entreprise. L'implication du facteur tiers est gardée confidentielle vis-à-vis des clients, permettant ainsi à l'entreprise de maintenir une bonne relation de travail avec ses clients. L'affacturage inversé est également un type d'affacturage dans lequel le débiteur verse au facteur les fonds qui lui sont dus, et le facteur en retour verse ces fonds à l'entreprise.
Qu'est-ce que le forfait ?
La confiscation est très similaire à l'affacturage en ce sens que les créances sont achetées par un confisataire à prix réduit, offrant ainsi une sécurité de paiement à l'entreprise. La confiscation implique de grands projets, des transactions de grande valeur, des biens d'équipement et des produits de base et offre une période de crédit d'une longue période telle que cinq ans. La confiscation est populaire parmi les entreprises et les exportateurs qui vendent des biens d'équipement de grande valeur car elle offre une sécurité de paiement. Il offre également à l'entreprise une source immédiate de flux de trésorerie au lieu d'avoir à attendre pendant une longue période pour être payé.
Quelle est la différence entre l'affacturage et la confiscation ?
L'affacturage et la confiscation sont très similaires et sont des services offerts aux vendeurs, en particulier aux exportateurs qui négocient des transactions commerciales internationales pour garantir leurs créances. L'affacturage, également connu sous le nom d'affacturage de factures, est un type de financement de factures dans lequel les factures et les comptes clients d'une entreprise sont achetés par un facteur à prix réduit. La confiscation est également très similaire à l'affacturage. La seule différence majeure entre l'affacturage et la confiscation réside dans les types de biens et la durée du crédit. Alors que l'affacturage porte sur des créances sur des biens ordinaires, la confiscation porte sur des biens d'équipement, des matières premières et principalement des transactions de grande valeur. En ce qui concerne la période de crédit, l'affacturage concerne les créances à court terme qui arrivent généralement à échéance dans les 90 jours, tandis que la confiscation concerne les créances à plus long terme qui s'étendent généralement jusqu'à cinq ans.
Résumé:
Factoring vs Forfeiting
• L'affacturage et la confiscation sont deux mécanismes utilisés dans le financement des transactions commerciales internationales pour garantir la réception des factures et créances impayées.
• La définition de l'affacturage est la suivante: l'affacturage est une transaction financière dans laquelle les entreprises vendent leurs créances à des institutions financières appelées facteurs à un taux réduit.
• Il existe un certain nombre de types d'affacturage, notamment l'affacturage sans recours, l'affacturage avec recours, l'affacturage à l'exportation, l'affacturage de dettes, l'affacturage commercial et l'affacturage inversé.
• La confiscation est très similaire à l'affacturage en ce sens que les créances sont achetées par un confisataire à un prix réduit, offrant ainsi une sécurité de paiement à l'entreprise.
• Alors que l'affacturage porte sur des créances sur des biens ordinaires, la confiscation porte sur des biens d'équipement, des matières premières et principalement des transactions de grande valeur.
• En ce qui concerne la période de crédit, l'affacturage concerne les créances à court terme qui arrivent généralement à échéance dans les 90 jours, tandis que la confiscation concerne les créances à plus long terme qui s'étendent généralement jusqu'à cinq ans.
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