Gestion des investissements vs gestion de patrimoine
La principale différence entre la gestion d'investissement et la gestion de patrimoine est que la gestion d'investissement est un terme générique désignant la gestion d'actifs professionnelle, en particulier pour les titres, y compris les actions et les obligations, tandis que la gestion de patrimoine est un vaste domaine qui implique la gestion d'investissement dans le cadre de ce. La gestion des investissements s'occupe essentiellement de l'achat et de la vente de titres d'une manière qui apporte des avantages optimaux aux investisseurs. En revanche, la gestion de patrimoine est un type de service professionnel qui apporte une combinaison de services tels que des conseils en investissement, des services financiers et fiscaux, des services juridiques et de planification successorale pour l'amélioration organisationnelle ou personnelle. Il existe des différences significatives entre la gestion d'investissement et la gestion de patrimoine, mais la principale différence réside dans le niveau des services financiers fournis par chaque système.
Qu'est-ce que la gestion des investissements ?
Les gens investissent dans divers outils avec l'intention d'atteindre divers objectifs d'investissement tels que l'obtention de bénéfices et d'avantages. La gestion des investissements est un service professionnel qui consiste à fournir des conseils pour l'achat et la vente de titres tels que des obligations, des actions, des biens immobiliers, etc. pour les investisseurs individuels et institutionnels tels que les fonds de pension, les compagnies d'assurance, les sociétés, etc. Les services fournis sous la gestion des investissements comprend différentes activités telles que l'analyse des états financiers, la sélection d'actions ou d'actifs, la mise en œuvre de plans d'investissement et le suivi continu des investissements.
Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine est un type de service fourni par des professionnels de la gestion de patrimoine qui va au-delà de la gestion des investissements. En plus de fournir des services de conseil en investissement, la gestion de patrimoine propose différents services à ses clients, notamment la coordination des services bancaires de détail, la planification successorale, les services financiers et fiscaux, les ressources juridiques, etc., moyennant des frais uniques.
En comparant ces deux concepts, on peut voir certaines similitudes entre la gestion d'investissement et la gestion de patrimoine. Les principaux objectifs des deux concepts sont de fournir des conseils pour obtenir des avantages optimaux de l'investissement ou autrement à leurs clients.
Quelle est la différence entre Investment Management et We alth Management ?
• Dans la gestion des investissements, le niveau de services financiers fournis est limité uniquement à la gestion des investissements, des portefeuilles ou des actifs. We alth Management fournit des services complets de planification financière couvrant tous les domaines connexes, y compris la gestion des investissements.
• L'objectif principal de l'Investment Management est d'optimiser la rentabilité financière générée par les investissements. L'objectif principal de la gestion de patrimoine est de maximiser la valeur nette des clients.
• Dans l'Investment Management, la relation entre le prestataire de services et le client est limitée. Dans la gestion de patrimoine, il existe une relation solide entre deux parties, l'équipe de gestion de patrimoine et le client, qui valorise les besoins et les priorités du client.
• Dans la gestion des investissements, la gamme de services fournis par se limite à l'aspect financier. Dans la gestion de patrimoine, la gamme de services fournis couvre les aspects financiers ainsi que le style de vie des clients.
Résumé de la gestion des investissements par rapport à la gestion de patrimoine
Investment Management et We alth Management sont deux types de prestataires de services professionnels. Dans le cadre de la gestion des investissements, les professionnels fournissent des services de conseil en investissement pour l'achat et la vente de divers titres. En revanche, dans le domaine de la gestion de fortune, les prestataires de services sont susceptibles de fournir une gamme de services tels que des services financiers et fiscaux, des services juridiques et de planification patrimoniale autres que le conseil en investissement. Par conséquent, le niveau de services fournis à leur client est différent, où la gestion des investissements ne considère que les aspects d'investissement, tandis que la gestion de patrimoine considère toutes les activités qui créent de la richesse pour un individu particulier.
